揭秘銀行承***風險防范兩大要點，近期票據行業(yè)接連爆出幾起票據詐騙案件，兩次電票、一次紙票；看來風險前，電、紙票是都不可掉以輕心。
如何防范這些風險，票友認為大家應該做的：
（1）自身防范；
（2）法律保護；
（3）建立行業(yè)黑名單。
揭秘銀行承***風險防范兩大要點
風險事件回顧：
1、8月27日1500萬電票打飛事件
2、8月7日1000萬紙票詐騙事件
3、7月31日365325萬電票打飛事件
面對風險，有沒有一個系統(tǒng)的方法啊!!!!!
防范風險是有招的，只有你勤奮、嚴謹、工具
總結票據風險：一類是外部風險，包括：使用變造、偽造票據、“克隆票”、作廢票據，達到騙取銀行的目的。另一類是內部風險，主要包括：一是內部人員直接參與作案。二是業(yè)務人員經驗不足，識假辨假能力不夠。三是內控制度不嚴。
揭秘銀行承***風險防范兩大要點
企業(yè)風險防范要點：①要確保貼現(xiàn)票據貿易背景的真實性；②要撲捉市場信息，了解票據市場上出票行的一些信息；③對于縣級支行開出的大額連號票據并且出票人為一般性企業(yè)的要謹慎辦理；④加強對承付后的**管理，對于承兌到期后票據的付款人為企業(yè)或并非是承兌行的情況要注意分析。
假票風險防范要點：加強業(yè)務培訓，提高經辦人業(yè)務素質：①要配備專門的鑒別儀器如銀承寶票據鑒別儀；②辦理票據業(yè)務一定要設立專職或兼制的票據專審崗；③每筆票據真?zhèn)蔚蔫b別至少要過兩人以上的審核；④嚴格審查不太熟悉企業(yè)的基礎資料，在初次辦理時如有條件的zui好讓其提供基礎資料原件，從企業(yè)源頭作 好風險控制；⑤對于注冊較少而一定時期內貼現(xiàn)金額較大企業(yè)要謹慎辦理；⑥注意對匯票**章的鑒別；⑦注重查詢工作，在查詢書上要多問，要注意查復書所回復的內容，企業(yè)提供的他行查詢的票據一定要重新查詢；對于查復書上回復有“他行查詢”的內容，一定要進行電話、傳真查詢，必要時進行實地查詢。
揭秘銀行承***風險防范兩大要點
行業(yè)更需**的工具和黑名單
如何快速的找到核對企業(yè)資料的方法，必須借助現(xiàn)在便利的工具：
1）**企業(yè)信用查詢--企業(yè)真假核對神器
**企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)于2014年2月上線運行。公示的主要內容包括：市場主體的注冊登記、許可審批、年度報告、行政處罰、抽查結果、經營異常狀態(tài)等信息。
揭秘銀行承***風險防范兩大要點
1、查詢范圍：本系統(tǒng)提供在工商部門登記的各類市場主體信息查詢服務，包括企業(yè)、農民合作社、個體工商戶等。
2、查詢方法：用戶可輸入市場主體名稱或注冊號進行查詢，注冊號是精確查詢，市場主體名稱是模糊查詢。對于無效的查詢條件，將不會顯示查詢結果。
（文章來源：天下通商貿 網址：http://www.txthp.com/）
